「ドルコスト平均法」と「インデックス投資」と「私のリアルな収益」

「投資してますか？」

一般世間では、一昔前の「セコムしてますか？」くらいの勢いで、投資に対する意識が高まっています。

最近の出来事で一番衝撃的だったのは、「DMMFX」のCMです。

おじいちゃん、おばあちゃんたちが、FXを始めて「上がったからキュンです」とか「下がったからシュンです」と歌っている、このCMはもう恐怖しか感じませんでした。

お金をたくさん持っているおじいちゃん、おばあちゃんをペルソナにして、FXにお金を流させようという（損させよう…）狙いのDMMにはもう脱帽です。

個人的にFXは絶対にやめた方がいいですが、世の中には様々な「投資手段」があります。

株式投資、ETF、投資信託、仮想通貨などなど、ありとあらゆる金融商品があり、様々な投資手段が溢れています。

僕自身、様々な投資をしてきたからこそ、言いたいことがあります。

それは「ドルコスト平均法」と「インデックス投資」が最強だということ。

記事後半では「ドルコスト平均法」による「インデックス投資」の収益報告をします。

「ドルコスト平均法」とは、どんな投資手段なのか

「ドルコスト平均法」とは、つみたて投資のことで、価格が変動する「金融商品」を、常に一定の金額で、定期的に購入していく投資手段です。

株式や投資信託などの「金融商品」には、常に価格変動があります。

価格変動に対するリスクを最小限に抑えるためには、一度に多額の投資をするのではなく、毎週、毎月など、決まった日に定期的に購入することが重要です。

一定金額を定期的に購入することのメリットは、「金融商品」が安いときには多く買うことができますし、高いときには少ない量を購入するにとどめることができるので、定期的に購入を継続していくことで、最終週的には購入額が平均化されていきます。

ドルコスト平均法では、つみたて期間が長くなればなるほどに、価格が平均化される期間が長くなるので、より「リスクに強い投資」を実現することが可能です。

「インデックス投資」とは、市場の値動きを示す指数（インデックス）の値動きに連動することを目指す投資手法です。

インデックス投資は、その市場を構成する「複数の銘柄」に幅広く分散して投資することができます。

そもそもインデックスってなんぞや？

代表的な「インデックス」ですが、国内では「日経平均株価」「東証株価指数（TOPIX）」。

海外では「NYダウ（ダウ平均株価）」「S&P500指数」「ナスダック総合指数」などがあります。

一つの銘柄への投資ではなく、例えるなら「幕の内弁当」のように色々なおかず（銘柄）が詰まった「投資信託」「上場投資信託（ETF）」へ投資することで、リスクを最小限に抑えた投資を実現することができます。

ここまで読まれた方は、「ドルコスト平均法」で「インデックス投資」を継続的にしていくことが、一番の投資戦略だということはお分かり頂けたかと思います。

つまり、インデックスへの「つみたて投資」こそが、「投資初心者」にとっては最強であるということです。これはどの投資関連の本を読んでもよく書いてあることですね。

そして、「つみたて投資」の一番いいところは、「一喜一憂しなくていい」ということです。

短期的なトレードで、すぐに「儲けをだしたい！」と考えていると、金融チャートにへばりつかなければなりません。それはめちゃくちゃ疲れますよね。

長期的に、10年先、20年先を見据えて、コツコツと投資をしていくからこそ、価格が下がっても焦ったりせずに取引を楽しむことができるはずです。

心にも体にも環境にも優しいのが「つみたて投資」ということです。

投資初心者は「NISA」から投資を始めることをおすすめします。

「NISA」には以下の種類があります。表にまとめてますので参考にしてください。

	つみたてNISA	一般NISA	新NISA	ジュニアNISA
対象	20歳以上の日本在住者	20歳以上の日本在住者	20歳以上の日本在住者	0〜19歳の日本在住者
投資上限額	年間40万円	年間120万円	1階：年間20万円 2階：年間102万円	年間80万円
対象商品	金融庁の基準をクリアした投資信託	株式投資信託	1階：金融庁の基準をクリアした投資信託 2階：従来のNISAから一部の投資信託を除いたもの	株式投資信託
非課税期間	20年間	5年間	5年間	5年間
掛金拠出可能時期	2037年まで	2023年まで	2038年まで	2023年まで
制度の期限	特になし	2023年まで	2028年まで	2023年まで